Facephi lanza una solución para detectar 'cuentas mula' en el ecosistema bancario y financiero

MADRID 19 Mar. (EUROPA PRESS) -

Facephi, empresa española de protección y verificación de identidad, ha anunciado el lanzamiento de una nueva plataforma para detectar 'cuentas mula' en el ecosistema bancario y financiero.

La firma, emplea en esta herramienta una combinación de inteligencia artificial, 'machine learning' y análisis del comportamiento para identificar y detener la actividad sospechosa antes de que causen un daño irremediable. Por medio de un análisis "pre-fraude", detecta indicios, evaluando patrones y comportamientos irregulares.

Además, a través de un análisis de una serie de datos, es posible identificar las conexiones sospechosas, interviniendo "de forma proactiva" con el fin de evitar transacciones fraudulentas.

Facephi explica que el sistema monitorea y analiza señales sospechosas e indicadores "clave" de fraude desde el momento de la apertura de la cuenta. Esto incluye un análisis avanzado de ingresos, patrones inusuales en el registro de datos y el rastreo de dispositivos interconectados que puedan estar vinculados a múltiples cuentas.

Asimismo, se realiza un análisis inteligente de honeypots (sistema de trampas) para identificar redes fraudulentas. "Estas señales tempranas permiten detectar a los delincuentes y sus redes antes de que inicien actividades fraudulentas", prosigue la compañía.

Las 'cuentas mula' se utilizan por delincuentes para fraudes financieros. En mayo de 2024, el Banco de España alertaba que los estafadores están usando "cada vez más" cuentas corrientes a nombre de terceros para blanquear el beneficio de sus actividades.

Se usan, por tanto, para mover dinero de origen fraudulento. Se llaman 'cuentas mula' porque "transportan dinero de los delincuentes de un punto a otro, en analogía a las personas reclutadas en sus países de origen que transportan droga en sus equipajes, a veces, incluso, sin saberlo".

La función de las 'mulas', o personas defraudadas, se centra en trasladar, blanquear u ocultar los fondos, obtenido de forma ilegal, transfiriendo entre varias cuentas el capital. En ocasiones, los delincuentes optan por retirar en efectivo o convertirlo en criptomonedas, dificultando así su rastreo. Dado que son meros intermediarios, una vez efectuada la retirada, desaparecen.