Merrill Lynch y su matriz son multadas con 10,9 millones de euros por no informar de actividades sospechosas

MADRID, 11 Jul. (EUROPA PRESS) -

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés), el regulador financiero de Estados Unidos, y la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera (Finra), encargada de la actividad de corredores de bolsa y 'dealers', han multado al fondo de inversión Merrill Lynch y su matriz, BAC North America Holding (BACNAH), con 12 millones de dólares (10,9 millones de euros) por no informar de operaciones bancarias sospechosas.

Cada uno de los reguladores ha penalizado con 6 millones de dólares (5,45 millones de euros) a las infractoras por, según la SEC, obviar el límite legal de 5.000 dólares (4.545 euros) a partir del cual hay que informar a las autoridades y fijarlo unilateralmente en 25.000 dólares (22.727 euros).

La SEC afirma que BACNAH fue la "responsable" de las políticas de actividades sospechosas de Merrill Lynch, las cuales "podrían haber facilitado actividades ilícitas" sin que sus autores fuesen identificados. Este comportamiento habría tenido lugar entre 2009 y 2019 con "cientos" de informes.

"Los 'broker-dealers' tienen la obligación ineludible de informar de actividades sospechosas en sus cuentas", ha explicado la codirectora regional en funciones de la SEC en Los Ángeles, Katharine Zoladz. "Merrill Lynch y BACNAH no cumplimentaron cientos de informes de actividades sospechosas porque no acataron uno de los requisitos más básicos de ese programa", ha añadido.

Por su parte, la Finra ha determinado que Merrill Lynch no cumplimentó 1.500 informes a pesar de que las entidades financieras cuentan con 30 días de plazo desde la detección de cualquier actividad sospechosa para comunicarla.

MULTA A BANK OF AMERICA

Asimismo, Bank of America, que forma parte del mismo grupo financiero, deberá pagar 250 millones de dólares (227,3 millones de euros) en relación con diversas prácticas abusivas contra los consumidores, según ha anunciado este martes la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB).

La entidad deberá resarcir con más de 100 millones de dólares (90,9 millones de euros) a los consumidores por duplicar sistemáticamente las tarifas impuestas a clientes con fondos insuficientes en su cuenta, retener las bonificaciones prometidas explícitamente a los clientes de tarjetas de crédito, y la apropiación indebida de información personal confidencial para abrir cuentas sin el conocimiento o autorización del cliente.

De su lado, la Oficina del Controlador de la Moneda (OCC) ha impuesto una multa de 60 millones de dólares (54,5 millones de euros), mientras que la CFPB ha multado con 90 millones de dólares (81,8 millones de euros) a la entidad.

"Bank of America retuvo indebidamente las recompensas de las tarjetas de crédito, duplicó las tarifas y abrió cuentas sin consentimiento", ha dicho el director de CFPB, Rohit Chopra. "Estas prácticas son ilegales y socavan la confianza del cliente. El CFPB pondrá fin a estas prácticas en todo el sistema bancario", ha asegurado.